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审核信用证的重点以及方法,又好又快!
上海特普沃德国际物流有限公司   2018-05-21 16:33:05 作者:Lillian 来源:

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现在依然有很多国内外贸人付款方式只认可TT In Advanced,只要客户要求做LC就是认为客户不信任,客户不靠谱,自己风险太大。拜托,你为什么必须要TT In Advanced呢?不是因为不信任客户吗?

那客户凭什么要信任你呢?不用说100%,就是30%也是莫大的信任,在没有收到你的货物之前,给你哪怕一块钱也是基于信任!信用证也是如此,客户开证需要银行授信,需要开证费用,难道不是信任的体现?

跟客户谈的时候,很少上来就要TT 100%,基本上都会说我们做LC吧,对双方都公平。然后如果客户砍价,就会基于分层报价,把LC换成TT+LC或者TT 100%。

要知道,付款方式也是一种竞争力,客户也需要资金周转,客户也需要降低风险系数。那么对于很多人来说,面对信用证,是会紧张的头皮发麻的,其实,只要我们把好审证的几个重要点,操作起来就会得心应手。

总之,信用证(Letter of Credit,L/C)是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。但是,基于专业性的影响,国内很多外贸人在过去很长一段时间里对信用证存有害怕心理。现在,随着外贸人员专业技能的提升,越来越多的中小外贸企业开始接受信用证。当我们拿到信用证后第一步是要看懂信用证类型,即40A FORM OF DOCUMENTARY CREDIT 的内容,一般必须是不可撤销的跟单信用证;第二步就是要审核了,确认是否能顺利执行。

审核过程中,有做不到的条款,要及时通知银行拒绝接受信用证,并通知客户更改,也可以跳过银行直接通知客户更改。

信用证的风险防范

“单证不一致”的防范和处理

1、单证不一致,即单据缮制没有完全符合信用证明规定,这是最常见的事故。其结果就是直接导致不符点,甚至导致单据被拒付。在"单证交易"中,业务员应该树立起“信用证至高无上"的观念,即使信用证中出现错别字或明显的语法错法,只要不导致产生歧义,在无法修改的情况下,也要将错就错地照样搬到所有单证中去。

2、同一票货物,按照需要可能会制作几套单证,分别交给商检部门,海关和银行。这几套单证在某些方面有出入,并不影响银行对自己那套单证的审核与付款。因此,其他单证可以略有差池,但给银行的这一份则一定要完全与信用证一致,这是"单证不一致"事故处理的最大原则。至于其他国家机构,只要不是蓄意欺诈,对操作上的失误,还是允许一定的灵活性的。

3、对于不是自己出具,而是第三方如货运公司出具的提单一类,事先务必与他们仔细核对草稿,并书面确认。拿到正本以后,再检查一次,看是否与确认的草稿一致.出现问题的,在分清责任的同时,火速更换。对于日期实效方面的不符,请货运公司协作,虚打日期以迁就信用证。

4、对于国家机构比如商检局出具的单据,不易灵活处理,因此要慎重一些。如果信用证条款中对这类单证有特别要求的,先与商检机构沟通咨询,看是否能满足客户要求。无法完全满足的,坚决要求修改信用证条款。因外贸市场灵活多变,品质要求也参差不齐,对于商检局提出异议的产品,可以通过"客户确认"的保函形式协商解决。

“单单不一致”的防范和处理

单单不一致,指同一套单证里不同单据相同栏目的内容不一致.这个问题通常是由于部门分工协作制单中的疏漏造成的。预防的方法,就是养成事先编制交易档案,按照栏目分别归类,像一个数据库一样,根据交易编码,各部门或者各单证直接调用。此外,审单证的时候,不但要逐张审核,还可以"横"审,即比对不同单证同一栏目内容。

实务中,也允许有些地方在合理范围内某些栏目单单不一致的。比如品名描述栏,在发票中也许细致翔实,按照同类产品不同款式逐一分列,而提单和原产地证中就简单合并了。一般的限度是只有类别一样的产品才能合并。

所谓类别一样,以海关产品编码(即所谓HS CODE,国际通行的对产品分类编码,避免因各国表述不同造成的分类混乱)为依据。这种单单不一致,一般都不予计较。但碰到有风险的交易,存在客户有意挑刺的可能时,尽量避免这样的节外生枝。进口清关

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